原標(biāo)題：因違反《反洗錢法》，民生銀行、光大銀行遭央行超4000萬重罰 來源：藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)記者工作平臺
2月14日晚間，央行網(wǎng)站公布多份大額罰單，涉及民生銀行與光大銀行兩家銀行機(jī)構(gòu)，其中20名相關(guān)責(zé)任人被處罰。
具體來看，民生銀行被罰2360萬元，另有12名責(zé)任人遭到處罰，罰金從1萬元-8萬元不等；光大銀行被罰1820萬元，另有8名責(zé)任人被罰，罰金為1萬元-3.5萬元不等。作出處罰的日期均為2月10日。
根據(jù)央行披露的處罰事由，兩家銀行均因存在《中華人民共和國反洗錢法》中的四項(xiàng)違法行為：
1.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；
2.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；
3.未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告；
4.與身份不明的客戶進(jìn)行交易。
值得一提的是，兩家銀行被罰對象還包含直銷銀行、信用卡中心、法律合規(guī)部、運(yùn)營管理部、金融市場部、內(nèi)控合規(guī)部、信息科技部、小微金融、經(jīng)紀(jì)及財(cái)富管理部、零售業(yè)務(wù)部等多個(gè)部門的領(lǐng)導(dǎo)人員。
《中華人民共和國反洗錢法》中指出，金融機(jī)構(gòu)有上述違法行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。
近年來，監(jiān)管對于反洗錢違法違規(guī)行為的打擊力度正不斷強(qiáng)化。
1月3日，銀保監(jiān)會辦公廳發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步做好銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢和反恐怖融資工作的通知》(以下簡稱《通知》)，以加強(qiáng)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢和反恐怖融資工作, 提升銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作水平。
《通知》明確，銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)做好銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)市場準(zhǔn)入環(huán)節(jié)的反洗錢和反恐怖融資審查工作，對于不符合條件的，不予批準(zhǔn)。同時(shí)，應(yīng)當(dāng)將反洗錢和反恐怖融資工作情況納入機(jī)構(gòu)日常監(jiān)管工作范圍，督促銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)建立健全反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制機(jī)制。
